Оценка влияния экономических санкций на банковскую систему Российской Федерации

DOI: http://dx.doi.org/10.21202/1993-047X.12.2018.1.19-32

Диляра Фариловна Закирова, Эльвира Фариловна Закирова


Полный текст:

PDF

Аннотация


Цель: исследование влияния экономических санкций на основные показатели, характеризующие ликвидность и финансовое состояние санкционных банков Российской Федерации, через призму их сопоставления с показателями
несанкционных кредитных организаций.


Методы: логический метод, метод сравнительного анализа, статистические методы, метод графических изображений.


Результаты: в статье исследуется влияние экономических санкций на состояние банковской системы России. Представлены в хронологическом порядке санкции, повлиявшие на банковскую систему России. Определено, что негативное влияние западных санкций на банковскую систему в настоящее время не отрицается. Проанализированы научные работы, рассматривающие вопрос влияния санкций на российские банки, в результате чего было выявлено
отсутствие комплексных исследований влияния санкций на ликвидность и финансовое состояние санкционных банков. Для такой оценки авторами были проанализированы показатели деятельности шести санкционных и шести
несанкционных банков России с наибольшими объемами активов. Доказано, что экономические санкции привели
к ухудшению финансовых результатов санкционных банков, росту их зависимости от внутреннего межбанковского рынка и увеличению объема средств от Банка России. Остальные изменения показателей были обусловлены в большей степени общеэкономической ситуацией, внутренней политикой банков и политикой Банка России, чем влиянием санкций.

Научная новизна: в статье впервые на основе сравнительного анализа основных банковских показателей функционирования санкционных и несанкционных банков доказано влияние экономических санкций на развитие банковской системы Российской Федерации. Однако, несмотря на адаптацию банковского сектора к сложившимся условиям посредством их переориентации на внутренний рынок, следует отметить сохранение некоторого напряжения в обеспечении долгосрочной ликвидности. Стоимость доступных долгосрочных ресурсов для привлечения остается сравнительно высокой, что накладывает свой отпечаток и на финансовые результаты банковского сектора, следовательно, без принятия кардинальных решений в данном вопросе на фоне сохранения влияния санкций со стороны США и Евросоюза, а возможно, и их усиления при условии выхода российских банков на рынок Крыма достичь долгосрочного эффекта не представляется возможным. В связи с этим необходима выработка дополнительных механизмов усиления банковского сектора путем оптимизации его внутренних затрат, освоения новых доступных рынков долгосрочного заимствования (Китай, Индия, Бразилия и т. п.), использования дополнительных мер поддержки санкционных кредитных организаций Центральным банком РФ.

 

Практическая значимость: основные положения и выводы статьи могут быть использованы при формировании стратегии развития кредитными организациями, которые несут риски в связи с ухудшением финансового положения заемщиков на фоне общеэкономической ситуации, ограничением доступа санкционных банков к дешевым западным длинным ресурсам; Центральным банком РФ при формировании денежно-кредитной политики; учеными-экономистами, финансистами для расширения и углубления предметных областей научных исследований. Исследование влияния экономических санкций на банковский сектор позволяет спрогнозировать дальнейшее развитие ситуации и наметить шаги, необходимые для нивелирования отрицательных воздействий извне в рамках ограничений и формирования моделей стабилизации и развития с целью повышения банковской устойчивости.


Ключевые слова


экономика и управление народным хозяйством; санкции; экономические санкции; банковский сектор Российской Федерации; ликвидность кредитных организаций; финансовое состояние банков; чувствительность к внешним финансовым «шокам»

Литература


Orlova N. V. Financial Sanctions. Consequence for Russia’s Economy and Economy Policy // Problems of Economic Transitions. 2016. Vol. 58. Is. 3. Pp. 203–217. DOI: 10.1080/10611991.2016.1200389

Ershov M. V. What economic Policy Does Russia Need Under the Sanctions? // Problems of Economic transition. 2016. Vol. 58. Is. 3. Pp. 181–202. DOI: 10.1080/10611991.2016.1200387

Бердышев А. В., Сафиуллина К. А., Нажмутдинова А. И. Российский банковский сектор в условиях западных санкций // Экономика и социум. 2016. № 1 (20). URL: www.eupr.ru (дата обращения: 23.11.2017).

Грицай С. Е., Мкртумян В. Б. Российский банковский сектор в условиях санкций // Экономика и современный

менеджмент: теория и практика. 2015. № 54–55–1. С. 12–16.

Эзрох Ю. С. Влияние санкций на российскую банковскую систему: конкурентный аспект // Банковское дело. 2014. № 11. С. 13–21.

Октябрева М. С. Влияние экономических санкций на деятельность российских региональных банков // Вопросы и проблемы экономики и менеджмента в современном мире: сборник научных трудов по итогам Международной научно-практической конференции. 2015. С. 137–139.

Алешина Е. В., Мартиросян А. Э., Тихомирова А. В. Ожидаемые положительные эффекты в развитии экономики России в результате применения санкций // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. 2016. № 4. С. 151–153.

Седых Ю. А., Косолапова А. В. Банковский сектор России в условиях санкций // Сборники конференций НИЦ Социосфера. 2016. № 28. С. 106–108.

Шмиголь Н. Н. Задачи развития российской банковской системы с учетом уроков кризиса // Экономика и бизнес: теория и практика. 2015. № 9. С. 108–117.

Аброськин Д. А., Волостных Е. В. Коммерческие банки России под влиянием западных санкций // Инфраструктурные отрасли экономики: проблемы и перспективы развития. 2016. № 16. С. 73–78.

Видекер Н. В., Дурдыева Д. Р. Влияние санкций на банковский сектор России // Вестник Северо-Кавказского федерального университета. 2016. № 5 (56). С. 45–49.

Тетерятников К. С. Экономические санкции США: новые вызовы для России // Менеджмент и бизнес

администрирование. 2017. № 3. С. 168–177.

Комаров А. В., Федорова В. Г. Влияние санкционной политики на банковскую систему Российской Федерации

–2016 гг. // Экономика. Бизнес. Банки. 2016. Т. 8. С. 127–137.

Старкова Н. О., Воронова Е. С. Современное состояние и тенденции развития финансового рынка Российской Федерации // Научное обозрение. 2015. № 24. С. 301–308.

Каракай Е. А. Санкции и их влияние на банковский сектор Российской Федерации // Лучшая научная статья 2016: сборник статей победителей IV Международного научно-практического конкурса. 2016. С. 178–183.

Вараев У. С. Как повлияли санкции на банковскую систему Российской Федерации // Молодой ученый. 2016. № 16. С. 144–147. URL: www.moluch.ru (дата обращения: 22.01.2018).

Christle E. H. The Design and Impact of Western Economic Sanctions against Russia // The RUSI Journal. 2016. Vol. 161. Is. 3. Pр. 52–64. DOI: 10.1080/03071847.2016.1193359

Oxienterra S., Olsson P. The economic sanctions against Russia: Impact and prospects of success. 2015. September. 88 p.

Gros D., Mustilli F. The Economic Impact of Sanctions against Russia: Much ado about very little. URL: https://www.ceps.eu/system/files/DGandFM_RussianSanctions.pdf (дата обращения: 30.12.2017).

Moret E., Biersteker T., Giumelli F. etc. The new deterrent? International sanctions against Russia over the Ukraine crisis: Impacts, Costs and Further Action. Geneva, 12 October 2016, 43 p.



DOI: http://dx.doi.org/10.21202/1993-047X.12.2018.1.19-32